Asesor Patrimonial · Jerónimo Muñoz · GBM-AFA · We Capital
Antes de comenzar
Queremos asegurarnos de que estemos alineados desde el principio.
Filosofía de inversión
Mi filosofía como asesor está basada en la creación de patrimonio a largo plazo. Trabajo con inversionistas que entienden que los mercados fluctúan, pero que el tiempo es el mayor aliado de cualquier portafolio bien construido.
Esto no significa que tu dinero quede bloqueado — puedes hacer retiros parciales o totales cuando lo necesites. Significa que juntos tomaremos decisiones con visión de largo plazo, sin reaccionar de forma emocional a los movimientos del mercado.
¿Estás de acuerdo con esta filosofía de inversión?
Sí, entiendo y estoy de acuerdo — busco construir patrimonio con visión de largo plazo
No, busco inversiones de muy corto plazo o retorno inmediato
Jerónimo Muñoz trabaja exclusivamente con inversionistas que buscan creación patrimonial a largo plazo.
Recuerda: esto no significa que no puedas retirar tu dinero — significa que somos pacientes y entendemos que el tiempo es el mejor aliado en las inversiones. Si cambias de opinión, ¡con gusto te acompañamos en ese camino!
Nivel de inversión
¿Qué cantidad inviertes actualmente o planeas invertir en tu portafolio con GBM?
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$0$100K$500K$3M$20M$50M+
1
Nivel 1
Inicial
< $100,000 MXN
A mayor cantidad invertida, acceso a productos más sofisticados y exclusivos.
Jerónimo Muñoz · GBM-AFA · We Capital
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🇺🇸
English
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Cuéntame sobre ti
Antes del cuestionario, necesito conocerte un poco mejor como inversionista.
Perfil del inversionista · 1 de 6
¿Dónde resides actualmente?
🇲🇽 México
🌎 Internacional
Perfil del inversionista · 2 de 3
¿Cuáles son tus nacionalidades?
La segunda y tercera son opcionales.
Perfil del inversionista · 3 de 3
Dentro de una visión de largo plazo, ¿cuál es tu objetivo principal?
Preservar — proteger lo que he construido contra inflación y riesgos
Crecer — multiplicar mi patrimonio de forma consistente con el tiempo
Rentas — generar flujo de efectivo pasivo para vivir de mis inversiones
Portafolio mixto — una parte generando rentas hoy y otra parte creciendo simultáneamente
Por favor selecciona una opción para continuar.
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Perfil de Inversionista
Una evaluación completa en dos etapas: diagnóstico financiero y perfilamiento de inversión.
Datos del Cliente
Recomendación de un conocido
Relación comercial previa
Relación personal previa
Redes sociales
LinkedIn
Google
Anuncio publicitario
Evento o conferencia
1
Diagnóstico Financiero
Conoce tu situación actual para optimizar tu flujo de dinero
Ingresos mensuales
¿Cuáles son tus fuentes de ingreso mensual? Indica el monto aproximado de cada una.
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Gastos mensuales
Desglosa tus gastos mensuales por categoría.
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Créditos adicionales al consumo
¿Tienes créditos cuyo pago mensual no está incluido en los gastos de arriba?
Ejemplos: hipoteca, crédito automotriz, préstamo personal. No incluyas aquí lo que ya capturaste arriba como gasto de consumo.
Tipo de créditoPago mensualSaldo total
Hipoteca (pago mensual + saldo)
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Crédito automotriz
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Préstamo personal
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Otros créditos
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Ahorro y patrimonio
¿Cuánto destinas al ahorro y cuál es tu patrimonio financiero actual?
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📊 Diagnóstico de tu flujo financiero
🏠 Gastos esenciales
Meta: ≤40%–
🎯 Gastos personales
Meta: ≤20%–
💰 Ahorro e inversión
Meta: ≥40%–
2
Perfil de Inversión
Determina tu horizonte, experiencia y tolerancia al riesgo
Horizonte · Pregunta 1 de 9
¿En cuántos años planeas comenzar a utilizar estos recursos de inversión?
Menos de 2 años — necesito liquidez de corto plazo
2 a 4 años
5 a 10 años
Más de 10 años — es inversión patrimonial a largo plazo
Horizonte · Pregunta 2 de 9
Una vez que comiences a retirar fondos, ¿en cuánto tiempo planeas disponer del total de la inversión?
En menos de 2 años — retiro rápido y total
En 2 a 5 años
En 6 a 10 años — retiros parciales graduales
Más de 11 años — no tengo prisa, es herencia o retiro
Experiencia · Pregunta 3 de 9
¿Cómo describirías tu conocimiento y experiencia en inversiones?
Ninguno — es mi primera vez invirtiendo de forma estructurada
Limitado — tengo CETES o fondos de deuda básicos
Bueno — conozco acciones, ETFs y fondos mixtos
Extensivo — manejo instrumentos internacionales, derivados o alternativos
Experiencia · Pregunta 4 de 9
¿En cuáles de los siguientes instrumentos has invertido anteriormente? (elige el más sofisticado que aplique)
Solo instrumentos bancarios: CETES, pagarés, depósitos a plazo
Fondos de deuda (renta fija) o fondos de inversión en México
Acciones en bolsa mexicana o fondos de renta variable
Valores internacionales, ETFs globales o portafolios diversificados
Objetivo · Pregunta 5 de 9
¿Cuál es tu objetivo principal con esta inversión?
Preservar mi capital — que no pierda valor real frente a la inflación
Generar ingresos pasivos estables con bajo riesgo
Crecer mi patrimonio de forma equilibrada en el mediano plazo
Maximizar rendimientos — acepto mayor volatilidad por mayores ganancias
Tolerancia · Pregunta 6 de 9
Imagina que tu portafolio pierde el 20% de su valor en 3 meses debido a volatilidad del mercado. ¿Qué harías?
Vendo todo de inmediato para evitar más pérdidas
Vendo una parte para reducir mi exposición
No hago nada — espero a que el mercado se recupere
Compro más — veo la caída como una oportunidad
Tolerancia · Pregunta 7 de 9
¿Qué nivel de riesgo financiero estás dispuesto a aceptar en tu portafolio?
Riesgo mínimo — prefiero rendimientos bajos pero seguros
Riesgo moderado — rendimientos estables con algo de variabilidad
Riesgo alto — busco rendimientos superiores al promedio
Tolerancia · Pregunta 8 de 9
Revisa los siguientes escenarios hipotéticos de inversión. ¿Cuál rango de resultados anuales es más aceptable para ti?
Los números son hipotéticos y no representan ningún fondo en particular.
Plan
Retorno promedio
Mejor caso
Peor caso
A
+5.5%
+9.0%
−1.5%
B
+8.0%
+16.0%
−6.0%
C
+11.0%
+24.0%
−12.0%
D
+14.0%
+35.0%
−18.0%
E
+17.0%
+45.0%
−28.0%
Situación · Pregunta 9 de 9
¿Cómo describirías tu situación financiera al momento de esta inversión?
Inestable — tengo deudas significativas y flujo ajustado
Estable con reserva limitada — cubro gastos pero poco margen
Buena — tengo fondo de emergencia de 3–6 meses y flujo positivo
Sólida — patrimonio establecido, sin deudas relevantes y alto ahorro
Asesor Patrimonial · Jerónimo Muñoz · GBM-AFA · We Capital
Tu Perfil de Inversión
Horizonte de Tiempo
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de 18 puntos
Tolerancia al Riesgo
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de 54 puntos
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Resumen Financiero
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Ingreso mensual
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Gasto mensual
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Ahorro mensual
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% de ahorro
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Deuda acumulada
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Patrimonio total
📍 Mapa de Perfil de Inversión
Tu posición en función de horizonte de tiempo y tolerancia al riesgo
📐 Ratios Financieros Clave
Portafolio Recomendado
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Con base en tus respuestas, tu asesor patrimonial Jerónimo Muñoz diseñará personalmente la composición de tu portafolio y te la presentará en su próxima reunión.
Este análisis es un punto de partida. Tu asesor patrimonial de GBM, Jerónimo Muñoz, revisará personalmente tus resultados y te presentará una propuesta de inversión adaptada a tu situación, objetivos y momento de vida.
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¿Listo para el siguiente paso?
Agenda una reunión con Jerónimo Muñoz para revisar tu perfil y presentarte una propuesta de inversión personalizada.